央行上半年破获洗钱涉案金额8000余亿元
日期：2015-10-21 17:10:57
央行上半年破获洗钱涉案金额8000余亿元
2015年10月16日09:34 泉源：经济参考报
近年来随着全球金融生态情形深刻厘革，国际、海内洗钱运动也爆发了显著转变，银行业面临的反洗钱形势日趋严肃。中国人民银行克日宣布，日前团结五部分派合攻击使用离岸公司和地下银号转移赃款的专项行动，已往半年已取得起源战果，共破获相关重大案件92起，涉案金额8000余亿元人民币。而在互联网迅猛生长的重大新形势下，接纳基于大数据的智能化管控也正成为反洗钱中的“新武器”。
复旦大学中国反洗钱研究中心秘书长严立新先容，洗钱的上位犯法包括毒品、黑社会、走私、恐怖运动、贪污行贿、金融诈骗等，上述“七宗罪”不但严重危及地区和国家清静，扭曲决议基础，误导政策偏向，也极大侵蚀了社会信用，损害社会公正正义，导致社会财产大宗外流，引发社会系统危害。
值得注重的是，互联网手艺的生长只管使得资源优化设置和生意效率得以提高，但也为金融犯法提供了温床。目今，我国网络洗钱犯法呈高发态势，犯法分子使用网络生意洗钱已成常态。记者相识到，仅今年上半年，蚂蚁金服反洗钱团队就已向反洗钱监测剖析中心报送种种洗钱可疑生意报告300多份，其中多份已移送公安机关。
蚂蚁金服反洗钱专家先容，蚂蚁金服反洗钱中心汇兑型地下银号模子就发明了这样一名用户。该用户在支付宝上有着很是多的资金生意敌手，部分在海内，部分在外洋，单日生意十分频仍，且泛起疏散转入集中转出的特征。同时，这些账户间的资金往来不是整数，数字经常能被汇率整除。进一步深入剖析发明，该用户上游的资金泉源基本上都是在韩国、日本、法国等境外登录。而在这名用户的下游，则是一批来自天下各地的账户，经剖析为其“马仔”。
进一步剖析后，反洗钱职员判断，这名用户背后的资金链条，应该是外洋的上游账户把人民币打给他之后，再由他疏散转给天下各地的“马仔”们，“马仔”们到银行兑换成外币后汇给外洋的账户。这很有可能是一个汇兑性地下银号团伙，随后将其报给公安机关立了案。
蚂蚁金服反洗钱中心资深总监李小杰先容，反洗钱职员首先需要在海量网络数据中洗濯出跟反洗钱有关的数据，建设数据集市。通太过析黑样本以及线下反洗钱积累的履历，研究职员归纳出种种洗钱相关上位犯法的可疑特征，建设起数据模子。一旦账户情形和这些数据模子匹配，依赖大数据建设起来的智能反洗钱系统会自动预警，以为账户保存可疑生意。再由人工做进一步剖析，确认可疑后提交给反洗钱部分或是公安机关。
“随着我们从IT进入DT时代，大数据的价值正在进一步被挖掘。由于大数据能够更准确、更实时、更周全、更完整地纪录信息，以是在攻击洗钱和犯法等领域有着主要作用，这也会成为整个社会的趋势。”严立新指出。
不过，也有部分民众担心使用大数据攻击犯法是否会侵占到隐私。对此，专家指出，大数据并一定意味着要触碰用户隐私。“使用的数据都经太过类和洗濯，与攻击犯法无关的数据不会涉及，同时这些洗白过的数据也区别于原始数据，不会泄露用户隐私。”蚂蚁金服反洗钱团队相关认真人说。