防非打非【案例】——消耗返利式不法集资案例
日期：2022-03-21 13:51:39
【案件简介】
李某案发前为宁波某担保有限公司等十家企业的法定代表人或现实控制人 。自2006年12月至2008年10月 ，李某以小我私家或着实际控制企业的名义 ，以1.5%至3%不等的月息 ，向100余名不特定小我私家及10余家单位不法吸收存款1.91亿元 ，支付利息2292万元 。同时 ，李某又以宁波某担保有限公司等现实控制的企业 ，为这些巨额债务作担保 。在不法吸收了巨额公众存款后 ，李某又以2%至7.5%不等的月息 ，向孙某、徐某等21名小我私家不法出借资金3253万元 ，收取利息541万元；以5%至8%不等的月息 ，向27家企业出借资金共2.22亿元 ，收取利息5780万元 。
法院经审理以为 ，李某向不特定的单位和小我私家不法吸收公众存款 ，扰乱金融秩序 ，数额重大 ，应以不法吸收公众存款罪追究其刑事责任 。2009年8月20日 ，法院讯断李某犯不法吸收公众存款罪 ，判处有期徒刑五年 ，并处分金50万元 ，同时责令退赔被害人及被害单位的经济损失 。
【危害警示】
担保公司的主业是为乞贷提供担保、收取保费 ，李某的担保公司却“剑走偏锋”未经国家有关部分批准 ，不法吸存转贷、赚取利差 ，也因此锒铛入狱 ，自食其果 。此案也说明乞贷有担保不即是借出的钱就没有危害 ，要害要看担保人有没有担保能力 ，若是担保人凌驾自身担保能力 ，无限度提供贷款担保 ，那么其提供的担保允许就是一纸空文 ，同时警示投资人乞贷给别人 ，一定要相识债务人内情 。