反洗钱案例剖析
日期：2012-07-23 11:28:00
案例四
案例简介
某期货公司反洗钱事情职员在举行可疑生意识别历程中发明，客户A 的期货账户在2008 年3 月28 日至2008 年5 月6 日这段时间未举行期货生意，却频仍收支金，累计收支金总额达680 万元。针对客户A 的这一可疑生意行为，期货公司对客户A 举行电话回访，客户A 未对该行为作出合明确释。最终，期货公司通过可疑生意识别剖析以为该客户有洗钱嫌疑，向中国反洗钱监测剖析中心提交了可疑生意报告，同时将客户A 的危害品级提高到高危害品级，对其举行一连性的重点关注。
案例剖析
本案中，客户A 未举行期货生意但频仍收支金，其行为切合《可疑生意报告步伐》第十二条（七）“客户恒久不举行或者少量举行期货生意，其资金账户却爆发大宗的资金收付”的划定，保存洗钱的可疑特征。
为此，期货公司接纳了以下反洗钱步伐：首先，要求客户A 对其行为提供合理性诠释，凭证客户A 的诠释情形举行可疑生意识别，认定客户A 有洗钱嫌疑，提交了可疑生意报告；其次，凭证《划分指引》第六条“在一样平常生意监控中被报送可疑生意的” 应当认定为高危害品级客户的划定，将客户A 调解到高危害品级，举行重点监控。
案例五
案例简介
客户A在洗钱犯法高发地从事谋划运动，后在某期货公司开立期货账户。该期货公司将客户A 列入高危害品级客户名单，增强对客户A 资金泉源、收入的视察，并按期剖析其生意行为。
案例剖析
本案中，客户A 在洗钱犯法高发地从事谋划运动，切合《划分指引》第六条“其他有理由嫌疑其生意行为与洗钱或其他犯法行为有关，需要列入高危害品级的”划定。为此，期货公司将客户A 划为高危害品级，并依据客户洗钱危害品级划分制度中划定的客户洗钱危害处置惩罚步伐，增强对客户A 资金泉源和收入的视察，并按期剖析客户A 生意行为。
案例六
案例简介
2010 年5 月，某期货公司反洗钱事情职员在举行可疑生意识别历程中发明，有两年没加入期货生意的客户A 的账户突然划入大宗资金，举行频仍的生意。
经逾期货公司查实，该客户于2007 年3 月份开户加入期货生意，但在2008 年汶川地动中，客户A 受损严重。在随后的两年中客户A将期货账户资金陆续转出，全身心地着手灾后重修事宜，由此暂停了期货生意。经由近两年恢复时间，客户A 于2010 年5 月11 日再次入金加入生意，最先了频仍的盘中短线生意。凭证核查的情形，基本扫除了客户的洗钱嫌疑，期货公司未向中国反洗钱监测剖析中心举行报告，但仍将客户A 的危害品级调解为中危害品级。
案例剖析
本案中，客户A 两年未加入期货生意，突然划入大宗资金，举行频仍的生意，切合《可疑生意报告步伐》第十二条“（七）客户恒久不举行或者少量举行期货生意，其资金账户却爆发大宗的资金收付；（八）恒久不举行期货生意的客户突然在短期内缘故原由不明地频仍举行期货生意，并且资金量重大”的划定，保存洗钱的可疑特征。为此，期货公司接纳了以下反洗钱步伐：首先，通过对客户A举行回访等手段举行可疑生意的进一步识别剖析，凭证回访相识到的情形扫除了客户A 的洗钱嫌疑，未提交可疑生意报告。其次，凭证《划分指引》第七条“客户在一样平常生意监控中被发明保存类似可疑生意特征，经核查为正常的”应当认定为中危害品级客户的划定，将客户A 调解为中危害品级。